Citigroup alcanza su mejor trimestre en bonos en diez años, superando las expectativas de ganancias

Citigroup reportó un ingreso neto de 5.2 mil millones de dólares en el tercer trimestre, lo que se traduce en 2.85 dólares por acción diluida, junto con ingresos totales de 23.8 mil millones de dólares. La mesa de renta fija del banco registró su mejor desempeño en este trimestre en al menos una década.

Los ingresos de los mercados de renta fija alcanzaron los 4.4 mil millones de dólares, lo que representa un crecimiento del 4% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Este aumento fue impulsado por el crecimiento en productos de spread y divisas. Las expectativas de los analistas se centraban en 4.3 mil millones de dólares. Por otro lado, los ingresos de los mercados de renta variable aumentaron un 14%, alcanzando 1.7 mil millones de dólares, gracias al crecimiento en servicios prime.

Con ganancias de 2.85 dólares por acción, Citigroup superó el consenso de los analistas, que esperaba 2.65 dólares. Los ingresos de 23.8 mil millones de dólares fueron aproximadamente un 8% más altos que en el mismo periodo del año anterior, superando la cifra consensuada de 23.7 mil millones de dólares. Comparando con el tercer trimestre del año pasado, donde el ingreso neto fue de 3.8 mil millones de dólares (1.86 dólares por acción diluida) y los ingresos totalizaron 22.1 mil millones de dólares, los resultados actuales reflejan un sólido crecimiento.

La división de servicios bancarios, que facilita el movimiento de dinero y la gestión de efectivo para clientes corporativos y gubernamentales, generó 6.6 mil millones de dólares en ingresos, un aumento del 15% interanual. Los ingresos bancarios crecieron un 6% hasta 1.7 mil millones de dólares, mientras que la banca de inversión vio un incremento del 9%, impulsada por un notable aumento del 77% en los ingresos de los mercados de capitales de renta variable. Sin embargo, los ingresos por asesoría disminuyeron un 4% y los de mercados de capitales de deuda cayeron un 3%.

Los gastos operativos se situaron en 14 mil millones de dólares, lo que representa una disminución del 2% en comparación con el año anterior. Este resultado fue mejor de lo esperado, ya que los analistas habían proyectado gastos de 14.4 mil millones de dólares. Durante el trimestre, el banco devolvió 4.1 mil millones de dólares a los accionistas comunes a través de recompras de acciones y dividendos.

La directora ejecutiva, Jane Fraser, destacó que este trimestre incluyó los mejores ingresos del tercer trimestre en una década. "Esperamos superar la meta de retorno de este año, incluso mientras adelantamos inversiones hacia nuestra meta a corto plazo del 11-13%," afirmó Fraser.

A pesar de estos resultados positivos, las acciones de Citigroup experimentaron una caída del 0.4% antes de la apertura del mercado.

Estos resultados se presentan en un contexto en el que Citigroup continúa una reestructuración que lleva varios años bajo la dirección de Fraser. En un reciente día de inversionistas, el banco estableció objetivos de rentabilidad a largo plazo, que algunos analistas consideraron poco ambiciosos, incluyendo una meta de retorno sobre el capital común tangible del 14% al 15% para 2031. En este trimestre, el retorno sobre el capital común tangible fue del 11.5%. Además, se ha informado que el banco ha comenzado a trabajar en un posible debut en el mercado de valores para Banamex, su unidad de banca al consumidor en México.