Nuevos requisitos para grandes transacciones bancarias en México
Instituciones financieras refuerzan medidas de seguridad para retiros y depósitos
Clientes de diversas instituciones financieras en México deberán adaptarse a un nuevo requisito al realizar retiros o depósitos significativos en efectivo. A partir del 1 de julio de 2026, quienes deseen realizar operaciones superiores a 140 mil pesos tendrán que presentar una identificación oficial vigente para que la transacción sea…
Clientes de diversas instituciones financieras en México deberán adaptarse a un nuevo requisito al realizar retiros o depósitos significativos en efectivo. A partir del 1 de julio de 2026, quienes deseen realizar operaciones superiores a 140 mil pesos tendrán que presentar una identificación oficial vigente para que la transacción sea autorizada. Esta medida, promovida por la Asociación de Bancos de México (ABM), busca aumentar la seguridad y prevenir delitos como fraude, robo y lavado de dinero.
El cambio implica que cualquier retiro o depósito por encima de este umbral requerirá que el cliente acredite su identidad mediante un documento oficial. Sin este requisito, las operaciones no podrán ser procesadas, según las nuevas directrices que ya están siendo implementadas por bancos afiliados a la ABM, incluyendo algunos de los principales como Banamex, BBVA México y Banco Azteca.
La ABM destaca que este nuevo paso no reemplaza las medidas de seguridad existentes, sino que las complementa, con el objetivo de proteger tanto a los usuarios como al sistema financiero en su conjunto. Además, se espera que esta iniciativa fomente una mayor digitalización de los pagos, reduciendo así el uso de efectivo en operaciones de alto valor. Para la mayoría de los clientes, que realizan transacciones por montos menores, las operaciones diarias no sufrirán cambios significativos.
